Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer MGA-Lizenz durchführen und was das für Sie bedeutet.
Unsere AML-Politik im Überblick
Wir betreiben das Misterx Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit vollständig deren Anti-Geldwäscherei-Vorgaben. Dazu gehören die Identifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta.
Unser AML-Programm wird von einem eigens dafür verantwortlichen Compliance-Team getragen und regelmässig auf neue Risiken und gesetzliche Vorgaben geprüft. Ziel ist einfach: Auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegaler Herkunft gewaschen werden.
Wann und wie wir verifizieren
Die KYC-Prüfung (Know Your Customer) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten führen wir zusätzliche Kontrollen durch.
| Anlass | Was wir prüfen |
|---|---|
| Registrierung | Name, Geburtsdatum, Adresse, E-Mail und Telefonnummer |
| Erste Auszahlung | Identitätsnachweis, Wohnsitzbeleg und Zahlungsmittel |
| Schwellenwerte und Auffälligkeiten | Herkunft der Gelder und Transaktionsmuster |
Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt
Ihre Dokumente übertragen Sie SSL-verschlüsselt, wir speichern sie Zugangsgeschützt und verwenden sie ausschliesslich für Compliance-Zwecke. Kein Mitarbeiter ohne Compliance-Berechtigung kann auf die Daten zugreifen.
- Laden Sie im Konto unter «Verifizierung» einen gültigen Identitätsnachweis hoch (Pass, Personalausweis oder Aufenthaltsbewilligung).
- Reichen Sie einen Wohnsitzbeleg ein, zum Beispiel einen Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate.
- Weisen Sie den Besitz des Zahlungsmittels nach, etwa mit einem Foto der Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder eines Kontoauszugs.
- Wir prüfen Ihre Unterlagen, in der Regel innerhalb von 48 Stunden, und teilen Ihnen das Ergebnis per E-Mail mit.
- Bei Unklarigkeiten melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage; danach gilt Ihr Konto als vollständig verifiziert.
Nachweis der Herkunft der Mittel
Bei grösseren Einzahlungen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder auf behördliche Anfrage können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.
Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbschaftsnachweise. Wir behandeln alle eingereichten Informationen vertraulich und speichern sie ausschliesslich für die gesetzlich vorgesehenen Zwecke.
Wie wir Transaktionen überwachen
Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen, die Auffälligkeiten wie gestaffelte Einzahlungen kurz unterhalb von Schwellenwerten oder atypische Auszahlungsmuster erkennen. Werden Unregelmässigkeiten festgestellt, nehmen wir eine manuelle Prüfung vor und setzen die Transaktion gegebenenfalls aus.
Auszahlungen erfolgen nach dem Grundsatz «gleicher Weg» bevorzugt über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Die Auszahlungslimits betragen 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. E-Wallets werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten- und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder ergeben sich Widersprüche, bleiben Auszahlungen gesperrt und Ihre Spielaktivität kann eingeschränkt werden. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Manipulation sperren wir das Konto vorläufig und melden den Vorgang gemäss unseren gesetzlichen Pflichten.
Guthaben aus bereits getätigten Einsätzen wird dabei nicht eingezogen; wir zahlen legitime Beträge nach abschlossener Prüfung auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto aus. Falls Sie eine Sperrung für unberechtigt halten, erreichen Sie unser Compliance-Team jederzeit unter [email protected].
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach werden die Dokumente gelöscht. Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und schützt zugleich Ihr Konto gegen Identitätsmissbrauch.
Häufige Fragen zu Misterx Casino
Wie lange dauert die Verifizierung bei Misterx Casino?
In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 48 Stunden nach Einreichung.
Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?
Einen Identitätsnachweis, einen aktuellen Wohnsitzbeleg und den Nachweis, dass das Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft.
Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?
Bei grösseren Beträgen oder Auffälligkeiten verlangt unsere Lizenz den Nachweis, dass die Gelder aus legaler Quelle stammen.
Muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?
Ja, soweit möglich folgen Auszahlungen dem Grundsatz «gleicher Weg» und erfolgen bevorzugt über Ihre Einzahlungsmethode.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Auszahlungen bleiben gesperrt und das Konto kann eingeschränkt werden, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.